1.1. Bu AML Politikası veya kara para aklama ve terör finansmanının önlenmesi ve uluslararası yaptırımlara uygunluk için prosedür kuralları (bundan sonra “Kurallar” olarak anılacaktır), kara para aklama ve terör finansmanı şüphesiyle ilgili işlemlere katılmayı önlemek ve terör finansmanını içeren işlemlere katılmayı önlemek için HF RWA GROUP LTD tarafından geliştirilmiştir. Bu tür faaliyetlerin belirlenmesi ve raporlanması. Bu politikayla ilgili tüm sorularınız HF RWA GROUP LTD, 20 Wenlock Road, London, England, N1 7GU adresine veya support@harvest-finance.io adresine e-posta gönderilmelidir.
1.2. Bu Kurallara uyma yükümlülüğü, bir İş İlişkisi başlatan veya kuran Şirketin geçici personeli ve temsilcileri de dahil olmak üzere Yönetim Kurulu üyelerine ve Şirket çalışanlarına aittir (bundan sonra toplu olarak “Temsilci” olarak anılacaktır). Her Temsilci Kuralların farkındalığını bir imza ile onaylamalıdır.
1.3. Bu Kurallar öncelikle Kara Para Aklama ve Terör Finansmanını Önleme Yasası (bundan böyle “Yasa” olarak anılacaktır) ve Uluslararası Yaptırımlar Yasası (bundan sonra “ISA” olarak anılacaktır) düzenlemelerine dayanmaktadır.
2.1. Kara Para Aklama — Suç faaliyetlerinden veya mülk yerine elde edilen mülk ile ilgili bir dizi faaliyettir: I. Söz konusu mülkiyetle ilgili gerçek doğayı, kaynağı, yeri, emir, hareket, mülkiyet hakkını veya diğer hakları gizlemek veya gizlemek; II. Mülkiyetin yasadışı kökenini gizlemek veya gizlemek veya suç faaliyetine karışan bir kişinin eyleminin yasal sonuçlarından kaçmasına yardım etmek amacıyla bu tür mülkleri dönüştürmek, devretmek, elde etmek, sahip olmak veya kullanmak; III. 2.1.I ve 2.1.II alt bölümlerinde atıfta bulunulan eylemlerden herhangi birinin gerçekleştirilmesine katılım, taahhüt etme teşebbüsü ve yardım etme, yataklık etme, kolaylaştırma ve danışmanlık.
2.2. Terör Finansmanı - Büyük Britanya Ceza Kanunu'nun 2373'ünde tanımlandığı şekliyle terörizmi finanse eden eylemler.
2.3. Uluslararası Yaptırımlar - Avrupa Birliği, Birleşmiş Milletler, başka bir uluslararası kuruluş veya Büyük Britanya hükümeti tarafından barışı sürdürmeyi veya restore etmeyi, çatışmaları önlemeyi ve uluslararası güvenliği yeniden sağlamayı, demokrasiyi desteklemeyi ve güçlendirmeyi, hukukun üstünlüğünü, insan haklarını ve uluslararası hukuku takip etmeyi ve Avrupa Birliği'nin ortak dış ve güvenlik politikasının diğer hedeflerine ulaşmayı amaçlayan askeri olmayan önlemlerin listesi.
2.4. Uyum Görevlisi veya CO - Yönetim Kurulu tarafından Kuralların etkinliğinden sorumlu, Kurallara uyulması konusunda uyum sağlayan ve FIU'nun irtibat kişisi olarak görev yapan bir temsilci.
2.5. FIU - Büyük Britanya Polis ve Sınır Muhafız Kurulu Mali İstihbarat Birimi.
2.6. İş İlişkisi - Şirketin ekonomik ve mesleki faaliyetlerinde kurulan Müşteri ile ilişkisi.
2.7. Müşteri (Kullanıcı) - Şirketin hizmetlerini kullanan gerçek veya tüzel kişi.
2.8. Gerçek Sahibi: I. Etkisinden yararlanan, bir işlem, operasyon veya başka bir kişi üzerinde kontrol sahibi olan ve çıkarları veya lehine veya hesabına bir işlem veya işlem gerçekleştirilen gerçek kişidir. İİ. Nihayetinde, o kişideki hisselerin veya oy haklarının veya mülkiyet payının yeterli bir yüzdesinin doğrudan veya dolaylı olarak mülkiyeti yoluyla bir tüzel kişiye sahiptir veya kontrol eder. İİİ. Madde II'de belirtilen kişinin kimliği belirlenemiyorsa ve bu kişinin var olduğuna şüphe yoksa veya tanımlanan kişinin gerçek mal sahibi olup olmadığına dair şüphelerin olduğu durumlarda üst düzey yönetici görevini tutar. İV. Bir tröst, medeni hukuk ortaklığı, topluluk veya yasal düzenleme durumunda, gerçek mal sahibi nihai olarak derneği kontrol eden gerçek kişidir.
2.9. Siyasi Olan Kişi veya PEP - önde gelen kamu işlevleriyle görevlendirilen veya görevlendirilmiş gerçek bir kişidir.
2.9.1. Bu, Avrupa Birliği'ndeki ve diğer uluslararası kuruluşlardaki pozisyonları içerir.
2.9.2. Bir PEP'in aile üyesi, siyasi açıdan maruz kalan bir kişinin eşini veya eşine eşdeğer olduğu düşünülen bir kişiyi; bir çocuğu ve eşi, veya siyasi açıdan maruz kalan bir kişinin eşine eşdeğer olduğu düşünülen bir kişiyi; siyasi açıdan maruz kalan bir kişinin ebeveynini içerir.
2.9.3. Bir PEP'in yakın ortağı, siyasi açıdan maruz kalan bir kişiyle yakın iş ilişkileri olan gerçek bir kişidir.
2.10. Yerel Siyasi Olan Kişi veya yerel PEP - Büyük Britanya'da, Avrupa Ekonomik Alanı'nın sözleşme devletlerinden biri veya Avrupa Birliği'nin bir kurumunda önemli kamu işlevlerini yerine getiren veya yerine getirmiş gerçek bir kişi.
2.11. Şirket - HF RWA GROUP LTD, 31 Kingston Avenue, Huddersfield, İngiltere, HD5 9HH adresinde kayıtlı bir şirket.
2.12. Yönetim Kurulu veya MB - Şirketin yönetim kurulu. İlgili bir MB kararı ile atanan MB Üyesi Kuralların uygulanmasından sorumludur.
3.1. HF RWA GROUP LTD, Kuralların uygulanmasından tamamen sorumlu olan bir Uyum Görevlisi (“CO”) atamıştır. CO, iç AML politikası ve prosedürlerinin önemli ihlallerinin yanı sıra yönetmeliklerden, kurallardan ve iyi uygulama standartlarından sapmaları Yönetim Kurulu'na (MB) rapor eder.
3.2. AML Uyum Görevlisinin sorumlulukları şunları içerir: I. Müşteriyi ve temsilcilerini tanımlamak için uygun kimlik belgelerini isteme; II. Müşterinin faaliyetleri ve fonların yasal kaynağı ile ilgili belge ve bilgi isteme; III. Bir tüzel kişinin Faydalı Sahipleri hakkında bilgi isteme; IV. Müşterinin risk profilinin taranması, uygun Müşteri Durum Tespiti (CDD) önlemlerinin seçilmesi ve Müşterinin Kara Para Aklama veya Terör Finansmanına karışıp karışmayacağı riskinin değerlendirilmesi; V. İlk tanımlama sırasında alınan bilgilerin doğruluğu konusunda herhangi bir şüphe varsa Müşterinin veya Müşterinin temsilcisinin yeniden tanımlanması.
3.2.1. AML Uyum Görevlisi, Kuralların ilgili yasalara uygunluğunu ve Temsilcilerin faaliyetlerini Kurallar tarafından belirlenen prosedürlere uygunluğunu izlemekten de sorumludur..
3.2.2. Vergi riski düşük, Kara Para Aklama ve Terörizmin Finansmanı riski yüksek ve düşük olan ülkeler ile bu risklere büyük maruz kalan ekonomik faaliyetlerle ilgili verileri derleyecek ve güncel tutacaklar.
3.2.3. CO, Kara Para Aklama ve Terör Finansmanının önlenmesi ile ilgili konularda Temsilcilere eğitim vermek, talimat vermek ve güncellemekle görevlidir.
3.2.4. Kurallara uygunluk ve Kara Para Aklama veya Terör Finansmanı şüphesi olan durumlar hakkında MB'ye yıllık olarak (veya gerekirse daha sık) rapor vermelidirler.
3.2.5. CO, şüpheli ve olağandışı faaliyetlerle ilgili Temsilcilerden veya Müşterilerden alınan verileri toplayacak, işleyecek ve analiz edecektir.
3.2.6. Finansal İstihbarat Birimi (FIU) ile işbirliği yapmak ve Kara Para Aklama veya Terör Finansmanı şüphesi olayları hakkında rapor vermek ve FIU'dan gelen sorulara yanıt vermek, CO'nun önemli rolleridir.
3.2.7. Son olarak, CO'nun kontroller sırasında tespit edilen eksikliklerin giderilmesi için önerilerde bulunması beklenmektedir.
4.1. HF RWA GROUP LTD, yasadışı faaliyetlerin önlenmesi için ana uluslararası standartlardan birine, özellikle Müşteri Durum Tespiti (“CDD”) uymaktadır. CDD önlemleri şunları içerir:
I. Müşterinin tanımlanması ve e-tanımlama da dahil olmak üzere güvenilir, bağımsız kaynaklar, belgeler veya veriler kullanılarak kimliğini doğrulamak;
İİ. Müşterinin temsilcisinin ve temsil hakkının belirlenmesi ve doğrulanması;
İİİ. Müşterinin Faydalı Sahibinin Belirlenmesi;
İV. Şirketin Müşteri hakkındaki bilgisinin ve fon kaynağının doğru olmasını sağlamak için Müşterinin işinde sürekli CDD yürütmek;
V. Müşterinin bir PEP, PEP'in aile üyesi veya PEP'in yakın ortağı olup olmadığı hakkında bilgi edinme.
4.2. DD yükümlülüğüne uymak için Temsilciler şunları talep etme hakkına sahiptir:
I. Temsil hakkının tanımlanması ve doğrulanması ile ilgili bilgiler. Temsil hakkı yasadan kaynaklanmıyorsa, temsil hakkının oluşturulması ve doğrulanması için kullanılan belgenin adı, veriliş tarihi ve veren tarafın adı;
İİ. E-posta adresi;
İİİ. Telefon numarası ve Telegram mesajlaşma iletişimi;
İV. Meslek.
4.3. Müşteri tüzel kişi ise, aşağıdaki veriler kaydedilecektir:
I. Müşterinin Adı;
İİ. Müşterinin kayıt kodu (veya kayıt numarası ve kayıt tarihi);
İİİ. Yönetim Kurulu üyelerinin veya şube başkanının veya diğer ilgili organın isimleri ve yetkileri;
İV. Telekomünikasyon numaraları;
V. E-posta adresi;
Vİ. Telefon numarası.
4.4. Şirket çalışanları, Müşteriden ilgili belgeleri talep ederek kimlik bilgilerinin doğruluğunu doğrulama hakkına sahiptir.
4.5. Gerçek kişiler ve Müşterilerin temsilcileri için, aşağıdaki gibi belgeler kullanılarak tanımlama yapılabilir:
I. Kişisel kimlik kartı (kimlik kartı, e-ikamet kartı veya oturma izni kartı);
İİ. Pasaport veya diplomatik pasaport;
İİİ. Yabancı bir ülkede düzenlenen seyahat belgesi;
İV. Ehliyet (sahibinin adını, yüz görüntüsünü, imzasını ve kişisel kodunu veya doğum tarihini içeriyorsa).
4.6. Tüzel kişiler için yasal kapasiteleri aşağıdaki gibi belgelere dayanarak doğrulanacaktır:
I. Büyük Britanya'da kayıtlı olanlar için, ticaret sicilinin kayıt kartının alıntısına dayalı kimlik;
İİ. Teslim edilmeden en geç altı ay önce yetkili bir makama tarafından düzenlenen ilgili sicil özeti veya kayıt belgesi transkriptine dayanarak tanımlanan yabancı tüzel kişiler;
İİİ. Kişisel kimlik kodu veya yokluğunda doğum tarihi ve yeri ve ikamet yeri;
İV. Ana sözleşme ve dernek mutabakat zaptı;
V. Yönetim ve mülkiyet yapısını onaylayan belgeler.
4.7. Bir Müşterinin temsilcisi, gerekli formatta temsil hakkını onaylayan bir belge sunacaktır..
4.8. Müşterinin adresini doğrulamak için, yerel yönetimden alınan elektrik faturası, vergi veya tarife faturası veya banka ekstresi gibi belgeler kullanılabilir.
4.9. Yüksek riskli iş ilişkileri için Şirket, Müşterinin fonlarının veya servetinin kaynağı ile ilgili bilgi ve açıklama için gerekli ek bilgileri talep edebilir.
4.10. Orijinal belgelerin doğrulanması, en az iki güvenilir ve bağımsız kaynak kullanarak verilerin kontrolünü ve doğrulanmasını gerektirir.
4.11. Şirket, iş ilişkisi yüksek bir risk teşkil ediyorsa, Müşteri hakkında üçüncü taraflardan bilgi alma hakkına sahiptir.
4.12. Sanal para birimi varlıkları veya serveti dahil olmak üzere fon kaynağının doğrulanması, Müşterinin durumu, istihdamı veya işi/mesleği hakkında ayrıntılar gerektirecektir.
4.13. Şirket çalışanları, iş sözleşmeleri, banka hesap özetleri veya işverenden mektuplar gibi destekleyici belgeler de dahil olmak üzere gerekli görülen istihdam/mesleğe ilişkin ek veriler veya kanıtlar talep edebilir.
4.14. Müşteri tarafından sağlanan verilerin veya belgelerin doğruluğu konusunda şüphe varsa veya şüpheli bir faaliyet tespit edilirse, Şirket Müşteriden ek doğrulama talep edecektir.
4.15. Harvest-finance.io web sitesinde ödeme banka kartı kullanımı için, AML gerekliliklerine uygun özel doğrulama gerekli olabilir.
4.16. Şirket, kara para aklama ile ilgili şüpheli faaliyetlere karıştığından şüphelenilen herhangi bir Müşteri hesabını dondurma hakkını saklı tutar.
4.17. Müşterinin kimliğinin nihai onaylanmasından sonra, Şirket, hizmetlerinin suç faaliyetleri için kullanıldığı durumlar için potansiyel yasal sorumluluğu reddetme hakkına sahiptir.
4.18. Kara para aklamaya karşı koyma faaliyetlerinin standartlarına göre, Şirket, kişinin kimliği veya Müşteri tarafından gerçekleştirilen işlemlerin doğrulanması için gerekli ek belgeler veya diğer bilgileri talep etme hakkını saklı tutar.
5.1. HF RWA GROUP LTD, Müşterilerinin sürekli kontrollerini yapma hakkını saklı tutar. Bu, Müşterilerinin faaliyetleri, sundukları risk seviyesi ve Müşteri hakkında daha önce alınan bilgi veya inançlarla ilgili herhangi bir çelişki ile ilgili şirketin bilgilerinin düzenli olarak gözden geçirilmesini ve güncellenmesini içerir.
5.2. HF RWA GROUP LTD'nin AML izleme programı, şirketin daha fazla mali suç için kullanılmasını önlemek için sistemlerinin ve kontrol düzenlemelerinin periyodik değerlendirmelerini gerçekleştirecektir. Uyum Görevlisi (CO), bu bulguları Yönetim Kurulu (MB) ve yönetim organına periyodik olarak, en az yıllık olarak raporlamaktan sorumludur.
5.3. Yasal gereklilikler doğrultusunda ve güvenlik nedenleriyle HF RWA GROUP LTD, uluslararası yaptırımlarla işlemlerin yasaklandığı ülkelerde kalan vatandaşlara ve ikamet edenlere hesap açma ve işlem işleme için sınırlı hizmetler sağlayabilir.
5.4. HF RWA GROUP LTD, BM, AB, ABD veya devlet organları (yani Hükümet) tarafından belirlenen Uluslararası Yaptırımları uygular ve doğrudan veya dolaylı olarak Mali Yaptırımlardan kaçan herhangi bir eylemde bulunmamasını sağlar. Şirket, “Kısıtlanmış Ülkeler” olarak bilinen aşağıdaki ülke ve bölgelerden Kullanıcılarla çalışmaz:
Afganistan
Arnavutluk
Kamboçya
Cayman Adaları
Küba
Güney Sudan
Sudan
Suriye
Bahamalar
Trinidad ve Tobago
Amerika Birleşik Devletleri
Bu coğrafi kısıtlamalar, ilgili makamlar tarafından tanımlanan listelere göre uygulanır ve periyodik olarak güncellemelere tabi olabilir.
